Финансовый план
Потребность в финансировании:
Стоимость первоначальных вложений составляет 1 850 000 рублей. Эта сумма включает в себя стоимость оборудования, сырья, необходимого для начала работы, первоначальные рекламные расходы, расходы на получение документации, необходимой для создания предприятия.
Мы намерены брать кредит у банка «АбсолютБанк», находящийся по адресу г. Челябинск, ул. Кирова, 5в. Этот банк предлагает клиентам несколько программ кредитования малого бизнеса, предназначенных как для юридических, так и для частных лиц. Выбранный нами кредит называется «Инвестиционный».
Условия кредитования:
· сумма кредита: от 1 000 000 до 30 000 000 рублей;
· цели кредита: покупка недвижимости, транспорта, оборудования, строительство;
· срок кредита: до 120 месяцев включительно;
· валюта кредита - рубли;
· вид кредита - единоразовый кредит; невозобновляемая кредитная линия;
· погашение кредита - аннуитет, погашение капитала равными долями, сезонный график;
· обеспечение: корпоративное и личное имущество (оборудование, автотранспорт, недвижимость), в том числе приобретаемое за счет кредитных средств;
· срок рассмотрения заявки - 14 рабочих дней;
· пени за просрочку - 0,3% от просроченной задолженности в день;
· досрочное погашение - без штрафов и комиссий на протяжении всего срока кредита.
Общая информация по кредиту:
Сумма кредита: 1 850 000 рублей.
Процентная ставка: 16 %
Срок кредита: 3 года
Начало выплат: февраль 2011
Ежемесячная сумма погашения кредита, включая процентную ставку - 65 040,51 рублей.
Общая сумма выплат по кредиту за 36 месяцев - 2 341 458,40 рублей.
Сумма процентной ставки - 491 458,40 рублей.
Дата погашения кредита - январь 2014.
Таблица 15 - График отчислений, рубли
Дата начисления |
Процентная ставка |
Выплаты по кредиту |
Баланс |
Январь, 2011 |
24 666.6(1850000*0.16/12=24666.67) |
40 373.84 |
1 809 626.16 |
Февраль, 2011 |
24 128.35 |
40 912.16 |
1 768 713.99 |
Март, 2011 |
23 582.85 |
41 457.66 |
1 727 256.34 |
Апрель, 2011 |
23 030.08 |
42 010.43 |
1 685 245.91 |
Май, 2011 |
22 469.95 |
42 570.57 |
1 642 675.34 |
Июнь, 2011 |
21 902.34 |
43 138.17 |
1 599 537.17 |
Июль, 2011 |
21 327.16 |
43 713.35 |
1 555 823.82 |
Август, 2011 |
20 744.32 |
44 296.19 |
1 511 527.63 |
Сентябрь, 2011 |
20 153.70 |
44 886.81 |
1 466 640.82 |
Октябрь, 2011 |
19 555.21 |
45 485.30 |
1 421 155.52 |
Ноябрь, 2011 |
18 948.74 |
46 091.77 |
1 375 063.75 |
Декабрь, 2011 |
18 334.18 |
46 706.33 |
1 328 357.42 |
Январь, 2012 |
17 711.43 |
47 329.08 |
1 281 028.34 |
Февраль, 2012 |
17 080.38 |
47 960.13 |
1 233 068.21 |
Март, 2012 |
16 440.91 |
48 599.60 |
1 184 468.61 |
Апрель, 2012 |
15 792.91 |
49 247.60 |
1 135 221.01 |
Май, 2012 |
15 136.28 |
49 904.23 |
1 085 316.78 |
Июнь, 2012 |
14 470.89 |
50 569.62 |
1 034 747.16 |
Июль, 2012 |
13 796.63 |
51 243.88 |
983 503.27 |
Август, 2012 |
13 113.38 |
51 927.13 |
931 576.14 |
Сентябрь, 2012 |
12 421.02 |
52 619.50 |
878 956.64 |
Октябрь, 2012 |
11 719.42 |
53 321.09 |
825 635.56 |
Ноябрь, 2012 |
11 008.47 |
54 032.04 |
771 603.52 |
Декабрь, 2012 |
10 288.05 |
54 752.46 |
716 851.05 |
Январь, 2013 |
9 558.01 |
55 482.50 |
661 368.56 |
Февраль, 2013 |
8 818.25 |
56 222.26 |
605 146.29 |
Март, 2013 |
8 068.62 |
56 971.89 |
548 174.40 |
Апрель, 2013 |
7 308.99 |
57 731.52 |
490 442.88 |
Май, 2013 |
6 539.24 |
58 501.27 |
431 941.61 |
Июнь, 2013 |
5 759.22 |
59 281.29 |
372 660.32 |
Июль, 2013 |
4 968.80 |
60 071.71 |
312 588.61 |
Август, 2013 |
4 167.85 |
60 872.66 |
251 715.95 |
Сентябрь, 2013 |
3 356.21 |
61 684.30 |
190 031.65 |
Октябрь, 2013 |
2 533.76 |
62 506.76 |
127 524.89 |
Ноябрь, 2013 |
1 700.33 |
63 340.18 |
64 184.71 |
Декабрь, 2013 |
855.80 |
64 184.71 |
0.00 |
Итого |
451 458,40 |
1 850 00,00 |
2 341 458,40 |
Еще статьи по экономике
Использование кластерного подхода в управлении развитием региональных экономических систем
Развитие
экономики России определяется состоянием ее регионов как социально-экономических
субъектов. Экономический рост национальной экономики и улучшения жизни ее
населения обусловлено ...
Инструменты государственного стимулирования устойчивого роста экономики в современных условиях
Поддержание
экономического роста - одна из главных целей макроэкономической политики.
Подавляющее большинство экономистов независимо от того, какой научной школе они
относятся, считают ...
Оценка рыночной стоимости недвижимого имущества, расположенного по адресу г. Москва, ул.М. Дмитровка, 10
Развитие оценочной деятельности в Российской Федерации определяется
развитием рыночных отношений. Оценка недвижимости все более становится
неотъемлемым и действенным инструментом рыночно ...